2020年8月22日，由青島市人民政府主辦、《財經》和《財經智庫》承辦的第六屆“中國財富論壇”在青島隆重舉行。本次論壇圍繞“全球劇變下的財富管理趨勢”這一主題展開，在當前全球大變局之下，聚攏國內外行業(yè)精英開展深入探討，希冀為中國財富管理提供一個多元而開放的交流平臺。
山東省委常委、青島市委書記王清憲致開幕辭，中國人民銀行副行長范一飛、銀保監(jiān)會副主席祝樹民、證監(jiān)會副主席方星海等一行兩會領導出席開幕式并作主旨演講。與國內外專家學者及知名金融機構負責人一道，金石財策創(chuàng)始合伙人、CEO劉干霄也受邀出席并發(fā)表主旨觀點。?
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就《AI時代的財富管理新價值》主題，劉干霄表示，AI價值顯而易見。人工智能和大數(shù)據(jù)的進步，極大提高了資產管理人及投資者對信息的收集、清洗和處理能力，有利于投資者挖掘出更多的投資機會，實現(xiàn)資產收益最佳化配置。智能投顧的應用可以很好地克服行為偏差，較為有效地管理人性弱點在投資行為當中的投射和反映。
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降低交易成本是整個市場經濟的核心命題，不管是投資研究、交易執(zhí)行，還是流程化管理或是風險控制等方面，能夠有效降低投資成本的措施對行業(yè)或對投資者來說都是非常重要的一點。科技進步不僅給金融行業(yè)帶來了管理成本的下降，還極大提升了金融機構服務的能力，降低了投資門檻，實現(xiàn)了金融普惠，不管在信貸領域還是投資領域所表現(xiàn)出的作用都十分突出。
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人工智能雖具有很多獨特優(yōu)勢，但在高凈值客戶服務中，顧問驅動表現(xiàn)更加明顯。財富管理不僅要做量化分析，還要做一系列定性管理。當做投資決策時，要綜合并深入分析客戶的理財目標、風險偏好、生命周期、個人性格、投資經驗、擁有財富的時間長短，以及客戶對未來生活的規(guī)劃展望等因素，這些都是十分側重于個性化的服務內容。
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劉干霄強調，財富管理是以資產管理為基礎，以顧問人才為支撐，以客戶為中心，以專業(yè)化和個性化為特征的現(xiàn)代服務業(yè)，涵蓋了包括非標資產和另類資產在內的更深入的資產管理，還包括事務管理以及風險管理，更加關注客戶與顧問的關系，以期顧問更加理解高凈值客戶“想要”和“需要”，更要依賴“顧問為本，科技助力”的模式。
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同時，財富管理在全球范圍內具有明顯的“本地化”屬性。中國金融市場結構、監(jiān)管思想，以及大眾客戶和高凈值客戶的理財文化，都與國際上存在差異性。劉干霄指出，不可否認在中國以間接融資為主的市場里，仍存在較多的非標類資產，而一般意義上的人工智能，更側重標準資產的量化分析，但是在高凈值客戶的定性分析和非標資產的引入上，可能沒法納入管理當中。另外，金融科技在提升效率和投資管理過程中還存有一定邊界的限制，比如程序化交易曾經引起熔斷過程中市場的過度反應。
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在劉干霄看來，客觀認識金融科技與財富管理之間的關系，一是要特別去感受細分市場和不同客群，財富管理始終要以客戶為中心，不同客群的行為模式，對服務商和整個業(yè)態(tài)的要求有著高度的個性化特征；二是要堅持合規(guī)經營，引入優(yōu)質資產，培養(yǎng)專業(yè)顧問，并且要能夠站在獨立視角與客戶相伴成長，為他們提供全生命周期的財富管理與資產配置服務。
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劉干霄還指出，財富管理智能化是未來趨勢，還有很多創(chuàng)新點。美國很早就出現(xiàn)了數(shù)字化顧問趨勢。所謂數(shù)字化顧問，其實就是把財富管理的內涵和外延拓展到投資組合的構建，以及全生命周期的服務和管理當中。因為財富管理除了包含了風險管理、資產管理和事務管理外，甚至包括生活層面的管理。實際上，它不是強調科技對人的完全替代性，而更多強調的是專業(yè)顧問和智能科技的相互融合，相互促進。所以，未來更樂見的是通過人工智能的持續(xù)優(yōu)化和迭代，在投資組合構建上更加富有效率，成本更優(yōu)，對客戶的服務也更加的敏捷和智慧。
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據(jù)悉，金石財策正式創(chuàng)立于2014年，是一家以客戶需求為中心，以專家顧問為驅動的專業(yè)財富管理服務機構，為理財顧問和富?？蛻籼峁┚C合財富管理與技術解決方案。公司現(xiàn)已獲得金融科技上市公司A輪、金融信托機構B輪戰(zhàn)略投資，是ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會中國區(qū)獨家戰(zhàn)略合作單位，以及北京財富管理行業(yè)協(xié)會發(fā)起及理事單位，現(xiàn)在北京、青島、深圳、上海、成都、重慶等地設有辦公室，并在新加坡、美國設有專業(yè)子公司，為高凈值客戶提供專業(yè)財富規(guī)劃、全球資產配置與家族辦公室服務。
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“中國財富論壇”是青島財富管理試驗區(qū)的一項重要品牌活動，以促進中國財富管理行業(yè)的健康發(fā)展和增強金融對實體經濟的支持為目標，推動政商學界的交流與探討，打造中國最具權威性和前瞻性的財富管理行業(yè)的國際性交流平臺。