過(guò)去幾十年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的同時(shí)也帶來(lái)了私人財(cái)富的持續(xù)增長(zhǎng)，尤其是富裕和高凈值及以上客戶的資產(chǎn)增速更快。隨著中國(guó)發(fā)展模式轉(zhuǎn)變以及“創(chuàng)一代”陸續(xù)進(jìn)入交接班時(shí)期，越來(lái)越多的企業(yè)家個(gè)人及家族選擇家族辦公室這一服務(wù)模式，獲取綜合財(cái)富管理解決方案。
金石財(cái)策作為中國(guó)家族辦公室服務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)新者，近日面向法律、保險(xiǎn)、信托等相關(guān)領(lǐng)域的專業(yè)人士以及高凈值客戶，在成都開(kāi)展了一場(chǎng)“家族財(cái)富管理大師課”。此次分享，由金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄擔(dān)任主講人，圍繞“中國(guó)式家族辦公室商業(yè)模式與最佳實(shí)踐”這一主題，以全球視野和前瞻視角，闡釋了中國(guó)高凈值家族所面臨的財(cái)富管理難題以及解決之道，為中國(guó)家族辦公室創(chuàng)建和發(fā)展提供指引。
劉干霄指出，高凈值人士與家族客戶除擁有財(cái)富水平不同之外，由于年齡、財(cái)富來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)偏好、理財(cái)目標(biāo)等不同，中國(guó)高凈值及以上客群分化日益加劇。目前已涌現(xiàn)出企業(yè)家、專業(yè)人士、富裕女性、家族客戶等價(jià)值主張鮮明的子客群，他們?cè)谪?cái)富戰(zhàn)略規(guī)劃、稀缺投資機(jī)會(huì)、差異化增值服務(wù)等方面均有獨(dú)特需求。
從全球范圍看，家族辦公室已經(jīng)是非常成熟的商業(yè)模式，但在中國(guó)市場(chǎng)尚處于起步階段，市場(chǎng)上針對(duì)高凈值人士的復(fù)雜財(cái)富需求，缺乏精細(xì)化的有效服務(wù)?？傮w來(lái)看，中國(guó)家族財(cái)富管理市場(chǎng)的需求端與供給端尚未實(shí)現(xiàn)良好的匹配與契合。需求端方面未形成一張“家族資產(chǎn)負(fù)債表”的有機(jī)整合；供給端所提供的產(chǎn)品與服務(wù)目前也仍處于較為割裂的狀態(tài)，未形成提供全面化服務(wù)的綜合家族財(cái)富管理平臺(tái)。
劉干霄表示，成熟的家族辦公室能夠提供專業(yè)化、一體化、一站式服務(wù)，涵蓋財(cái)務(wù)規(guī)劃、家族戰(zhàn)略、家族治理、法律服務(wù)、專項(xiàng)咨詢等多個(gè)方面，需要擁有先進(jìn)的管理機(jī)制、多領(lǐng)域的人才團(tuán)隊(duì)、優(yōu)質(zhì)的資源體系和完整的業(yè)務(wù)流程。
囿于國(guó)內(nèi)金融業(yè)監(jiān)管和商業(yè)訴求的限制，一體化的綜合家辦服務(wù)在國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)里還未形成如同發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)一般的成熟體系，這與旺盛的市場(chǎng)需求形成了強(qiáng)烈反差。家族辦公室的核心需求雖然是財(cái)富管理，但是真正觸發(fā)高凈值人士家辦需求的關(guān)鍵點(diǎn)很可能是法律、稅務(wù)等方面的需求。能夠深刻理解高凈值人士全生命周期的需求，提供一體化綜合服務(wù)，具備商業(yè)模式清晰的家族辦公室，將能在市場(chǎng)中保持較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。
在談到中國(guó)超高凈值家族與家辦服務(wù)特征時(shí)，劉干霄結(jié)合全球領(lǐng)先家族辦公室的人員結(jié)構(gòu)和團(tuán)隊(duì)背景，展示了組建中國(guó)家族辦公室所需的人才構(gòu)成和可以外包的服務(wù)技術(shù)類型。他指出，國(guó)外家族辦公室的經(jīng)驗(yàn)值得借鑒，但由于金融行業(yè)的特殊性質(zhì)，家族辦公室又極具本地化特征。中國(guó)家族辦公室要根據(jù)中國(guó)超高凈值客戶設(shè)立家辦的核心需求做好準(zhǔn)確定位，基于金融資產(chǎn)投資平臺(tái)的主要功能，通過(guò)私募股權(quán)、二級(jí)市場(chǎng)、另類資產(chǎn)等投資方式，幫助家族客戶做好財(cái)富規(guī)劃的同時(shí)，把握時(shí)代發(fā)展紅利。
專業(yè)能力是中國(guó)家族辦公室取得成功的關(guān)鍵因素，落地實(shí)施能力更是中國(guó)家族辦公室持續(xù)發(fā)展的重中之重。劉干霄透過(guò)脫敏案例，講解了通過(guò)家族信托架構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資管理、慈善信托等多維度目標(biāo)的方法路徑，并與到場(chǎng)嘉賓展開(kāi)深入討論。
在中國(guó)，家族辦公室是一個(gè)新生且擁有巨大潛力的行業(yè)，具有廣闊的成長(zhǎng)空間。金石財(cái)策以卓越的大類資產(chǎn)配置能力、投顧能力、商業(yè)管理和運(yùn)營(yíng)管理能力，在家族辦公室領(lǐng)域開(kāi)創(chuàng)了一條具有行業(yè)代表性的道路，依托機(jī)構(gòu)股東和行業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，以「1+1+N+B」的業(yè)務(wù)流程和財(cái)稅法融合服務(wù)，為高凈值家族及相關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)，提供家辦服務(wù)和事業(yè)發(fā)展平臺(tái)。